Την επιβολή συνολικού διοικητικού προστίμου €740.000 επέβαλε η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς Κύπρου (EKK) στην Κυπριακή Εταιρεία Παροχής Επενδυτικών Υπηρεσιών (ΚΕΠΕΥ), Exelcius Prime Ltd, «για παραβάσεις διατάξεων του περί Επενδυτικών Υπηρεσιών και Δραστηριοτήτων και Ρυθμιζόμενων Αγορών Νόμου του 2017».
Πιο συγκεκριμένα, σύμφωνα με την Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς, επιβλήθηκε πρόστιμο €45.000 καθότι η ΚΕΠΕΥ «παρείχε την υπηρεσία της παροχής επενδυτικών συμβουλών, ως τακτική ενασχόληση, χωρίς αυτή να αναφέρεται στην άδεια λειτουργίας που χορηγήθηκε από την ΕΚΚ» και πρόστιμο €60.000 διότι «δεν συμμορφωνόταν διαρκώς με τους όρους που τίθενται στο άρθρο 9 του Νόμου για χορήγηση άδειας λειτουργίας».
Επιπλέον, «δεν αφιέρωναν όλα τα μέλη του διοικητικού συμβουλίου επαρκή χρόνο στην εκτέλεση των καθηκόντων τους στην ΚΕΠΕΥ, η συνολική σύνθεση του διοικητικού συμβουλίου της Exelcius Prime Ltd δεν αποτύπωνε ένα αρκούντως ευρύ φάσμα εμπειριών και η επιχειρηματική δραστηριότητά της δεν διευθυνόταν από δύο τουλάχιστον πρόσωπα που να πληρούσαν τις απαιτήσεις του Νόμου».
Επίσης, στην Exelcius Prime Ltd επιβλήθηκε πρόστιμο €240.000 καθότι «δεν συμμορφωνόταν διαρκώς με τους όρους στο άρθρο 17 του Νόμου για χορήγηση άδειας λειτουργίας για οργανωτικές απαιτήσεις».
Μεταξύ άλλων, σύμφωνα με την ΕΚΚ, η ΚΕΠΕΥ δεν εφάρμοζε κατάλληλες πολιτικές και διαδικασίες για να εξασφαλίζεται επαρκώς η συμμόρφωσή της με τις διά νόμου υποχρεώσεις της και δεν επανεξέταζε τα χρηματοοικονομικά μέσα που παρείχε σε πελάτες ώστε να αξιολογεί κατά πόσο το χρηματοοικονομικό μέσο συνέχιζε να συνάδει με τις ανάγκες της προσδιοριζόμενης αγοράς-στόχου και κατά πόσον η σκοπούμενη στρατηγική διανομής συνέχιζε να είναι η κατάλληλη.
Την ίδια ώρα, «η Exelcius Prime Ltd δεν επόπτευε αποτελεσματικά τη λειτουργία της εξυπηρέτησης των πελατών, δεν διαχειριζόταν τους κινδύνους που συνδέονται με την εξωτερική ανάθεση, και δεν παρέδωσε στην ΕΚΚ αριθμό αρχείων».
Σύμφωνα με την ΕΚΚ, στην Exelcius Prime Ltd επιβλήθηκε επίσης πρόστιμο €120.000 διότι δεν έλαβε όλα τα κατάλληλα μέτρα για τον εντοπισμό και την αποφυγή ή τη διαχείριση της σύγκρουσης συμφερόντων μεταξύ των υπαλλήλων και των πελατών της, πρόστιμο €110.000 καθότι η Exelcius Prime Ltd δεν ενεργούσε δίκαια, με εντιμότητα και επαγγελματισμό κατά την παροχή επενδυτικών υπηρεσιών σε πελάτες, ώστε να εξυπηρετεί με τον καλύτερο τρόπο τα συμφέροντά τους, λαμβάνοντας υπόψη τις πρακτικές των ατόμων που επικοινωνούσαν με τους πελάτες και πρόστιμο €25.000 διότι η ΚΕΠΕΥ δεν λάμβανε υπόψη την προσδιορισμένη αγορά-στόχο τελικών πελατών και τη συλλογή πληροφόρησης για την αξιολόγηση της συμβατότητας του προϊόντος με τις ανάγκες των πελατών στους οποίους παρείχε επενδυτικές υπηρεσίες, ώστε να διασφαλίσει ότι τα χρηματοοικονομικά μέσα προσφέρονταν μόνο όταν αυτά ήταν προς το συμφέρον του κάθε πελάτη.
Επιπλέον, επιβλήθηκαν πρόστιμα €100.000 καθότι η Exelcius Prime Ltd δεν διασφάλιζε ότι όλες οι πληροφορίες, τις οποίες απηύθυνε σε πελάτες ή σε δυνητικούς πελάτες ήταν ακριβείς, σαφείς και μη παραπλανητικές, λαμβάνοντας υπόψη τις πρακτικές των ατόμων που επικοινωνούσαν μαζί τους, €20.000 διότι δεν αξιολογούσε/έκρινε, βάσει των πληροφοριών που έλαβε ότι το προϊόν δεν ήταν συμβατό με τον πελάτη ή τον δυνητικό πελάτη και €20.000 καθότι η ΚΕΠΕΥ εγκατέστησε υποκατάστημα στην Τσεχία, προτού παράσχει όλες τις απαιτούμενες πληροφορίες στην ΕΚΚ.
Οι παράγοντες
Για την επιβολή των διοικητικών προστίμων, η ΕΚΚ αναφέρει ότι έλαβε υπόψη σειρά παραγόντων, μεταξύ των οποίων, τo μέγιστο ύψος του διοικητικού προστίμου που προβλέπεται στον Νόμο για παραβάσεις αυτού του είδους και τη σοβαρότητα που αποδίδεται στο ότι οι ΚΕΠΕΥ οφείλουν να ενεργούν εντός των πλαισίων της άδειας λειτουργίας τους. Έλαβε επίσης υπόψη «την ανάγκη η ΚΕΠΕΥ να προβαίνει σε ορθή αντιμετώπιση των πελατών της και να τους κατηγοριοποιεί κατάλληλα, ειδικά εφόσον οι επαγγελματίες πελάτες από τους ιδιώτες πελάτες απολαμβάνουν χαμηλότερης προστασίας».
Δίνοντας το στίγμα της προσέγγισης της Επιτροπής Κεφαλαιαγοράς, ο πρόεδρός της Γιώργος Θεοχαρίδης, έστειλε το μήνυμα ότι «οι ΚΕΠΕΥ καλούνται να διασφαλίσουν ότι συμμορφώνονται πλήρως με τις πρόνοιες του Νόμου και οφείλουν να ενεργούν εντός των πλαισίων της άδειας λειτουργίας τους» και πρόσθεσε ότι «η Επιτροπή αποδίδει μεγάλη βαρύτητα μεταξύ άλλων στην ευθύνη που έχουν οι ΚΕΠΕΥ ως προς τις γνώσεις και ικανότητες των ατόμων σε θέσεις κλειδιά για να διασφαλίζεται η αποτελεσματική λειτουργία, εποπτεία και διακυβέρνηση της ΚΕΠΕΥ, καθώς και τα συμφέροντα της ΚΕΠΕΥ και των πελατών της».
